Реальные бизнесы. Реальные результаты.

Задача

Оператор казино с лицензией Мальты получил отказ от 4 банков за 3 месяца. Лицензия MGA была в порядке, но корпоративная структура включала холдинг на БВО, что приводило к автоматическим отказам.

Подход

Мы определили в нашей сети два учреждения, специально принимающих операторов с лицензией MGA и офшорной холдинговой структурой. Переупаковали корпоративные документы и сделали тёплое представление.

Результат

Счёт открыт за 7 рабочих дней. Мультивалютный IBAN (EUR, GBP, USD). Полный SEPA и SWIFT.

Задача

Новой криптобирже с литовской регистрацией VASP требовался банкинг до публичного запуска. Не было банковской истории и нужна была мультивалютность.

Подход

Наша оценка предодобрения определила 3 подходящих учреждения. В течение 48 часов после подачи мы представили шорт-лист с полной прозрачностью тарифов. Клиент выбрал вариант с лучшей API-интеграцией.

Результат

3 варианта банкинга в течение 48 часов после предодобрения. Счёт открыт за 9 рабочих дней. Полный API-доступ для автоматической сверки.

Задача

Регулируемому CySEC FX-брокеру нужен был Tier-1 банк для сегрегированных клиентских средств. Предыдущий провайдер ушёл с рынка, оставив 30 дней на поиск замены.

Подход

Мы подобрали брокеру Tier-1 учреждение, специализирующееся на регулируемых FX-брокерах Кипра. Ускорили KYB-процесс через предварительную проверку документов и прямое ведение отношений.

Результат

Tier-1 счёт открыт за 7 рабочих дней. Полное соответствие сегрегации клиентских средств. Дедлайн 30 дней соблюдён с запасом в неделю.

Задача

Британской адалт-платформе отказали все обычные банки и несколько ЭМИ. Комплаенс-документация была полной, но никто не хотел принимать их на обслуживание.

Подход

Мы определили специализированное ЭМИ с чёткой и прозрачной политикой по адалт-бизнесам. Сделали тёплое представление с полной поддержкой документации.

Результат

Счёт ЭМИ открыт за 8 рабочих дней. Активированы карточные платежи и SEPA-переводы. Полный комплаенс сохранён.

Задача

Литовскому PSP с лицензией PI отказывал каждый крупный банк. Их агрегаторская модель помечалась как высокорисковая, несмотря на чистую транзакционную историю и крепкую комплаенс-инфраструктуру.

Подход

Мы представили двух ЭМИ-партнёров из нашей сети с прямым опытом онбординга PSP такого объёмного уровня. Предварительно проверили их комплаенс-фреймворк и обучили команду подавать систему мониторинга транзакций учреждению.

Результат

Счёт ЭМИ открыт за 11 рабочих дней. Полный карточный эквайринг активирован за 3 недели. SEPA и SWIFT с первого дня.

Задача

Международной холдинговой компании, зарегистрированной на Сейшелах, требовался бизнес-счёт для получения управленческих сборов и межкомпанейских платежей. Каждый банк отказывал при первом упоминании юрисдикции.

Подход

Мы подобрали структуре регулируемый банк в Грузии с задокументированной политикой по сейшельским компаниям с легитимной деятельностью. Подготовили полную UBO-цепочку, документацию о цели открытия счёта и подтверждение источника средств.

Результат

Бизнес-счёт открыт за 12 рабочих дней. Мультивалютность (EUR, USD). SWIFT для международных платежей.

Задача

У британского OTA дважды закрыли мерчант-счёт за 12 месяцев — один раз после всплеска чарджбэков из-за нарушения авиаперевозок, второй раз во время рутинной проверки. Они обрабатывали £800K/мес и не имели альтернативы.

Подход

Мы определили специализированный платёжный процессор с глубоким опытом в travel-вертикали, включая чёткие политики по чарджбэкам в форс-мажорных ситуациях. Структурировали заявку под их модель rolling reserve, чтобы успокоить процессор.

Результат

Новый мерчант-счёт открыт за 8 рабочих дней. Карточный эквайринг полностью работает с rolling reserve соглашением. Включена поддержка управления чарджбэками.

Задача

Нидерландский CBD-бренд запускал прямые продажи по Европе, но не имел банковских отношений. Все банки ссылались на регуляторную неопределённость по CBD, несмотря на полную легальность продукта и сертификацию лабораторий.

Подход

Мы определили двух ЭМИ с письменными внутренними политиками по CBD-брендам, соответствующим требованиям ЕС. Подготовили пакет документации с лабораторными сертификатами, соответствием по содержанию ТГК и чётким объяснением регуляторного контекста — снимая все возражения до подачи.

Результат

Счёт ЭМИ открыт за 9 рабочих дней. Активированы карточные платежи и SEPA-переводы. Европейский e-commerce-запуск состоялся в срок.